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个人银行理财业务自查报告

时间:2020-06-07 09:51:51 自查报告 我要投稿

个人银行理财业务自查报告

  在日常生活和工作中,越来越多的事务都会使用到报告,报告具有语言陈述性的特点。那么,报告到底怎么写才合适呢?下面是小编为大家整理的个人银行理财业务自查报告,希望对大家有所帮助。

个人银行理财业务自查报告

个人银行理财业务自查报告1

  为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查,规范支行个人理财业务,根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神,我支行对xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查,现将开展自查工作情况汇报如下:

  一、人员配备情况

  为了确保个人理财业务的合规销售,支行配备了专职理财经理一名,该人员已通过xx银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。

  鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生,现已全面杜绝。

  二、销售流程

  支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品,并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》(以下简称《评估报告》),理财经理根据其评估结果,向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后,交由支行理财主管审核并签字,单笔购买金额超过100万的客户,《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核,已补交给支行主管审核。

  在具体的理财产品销售前,理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息,让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。

  三、资料档案保存

  xx年以来,所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整,并按期装订成册,入库统一保管,其中,《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案,方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表,拟定于今天下班前完成建表装订工作。

  四、今后工作计划

  支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品,但本次自查中仍然发现了一些问题,这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中,支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神,合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作,保证xx银行芜湖xx支行理财业务的健康、规范发展。

个人银行理财业务自查报告2

  理财业务自查评估报告自查内容:

  1、 机构与人员准入是否合规;包括授权,工作场所,岗 位设置,人员素质及培训等是否合规。

  2、 经办个人理财业务是否合规。

  (1) 理财类交易账户处理流程。

  (2) 是否对购买理财产品的`客户进行告知风险存在性, 在客户购买理财产品时签署相关产品说明书等配套协议是否亲笔签名确认。

  (3) 客户本人亲笔签字确认的风险调查问卷是否随理财 产品档案永久保存,客户购买理财产品情况和问卷调查结果是否相同。

  (4) 留存客户资料档案中有无漏打《个人理财业务交易 表》和《个人理财业务确认表》现象。

  (5) 理财档案资料中客户必填写的风险评估表有无描写 风险评估语句,协议书和产品说明书中填写是否规范。

  (6) 网点是否及时张贴产品新资类公告。 整改措施:

  1、 在经办个人理财业务时,没有对客户进行充分告知 理财产品的风险存在性,且没有向客户详细介绍理 财产品这项业务,原因:理财经理对理财产品了解不够透彻。

  2、 理财档案资料中无产品说明书,培训员工对今后客 户购买的理财产品需附加说明书,使理财产品档案资料合规齐全。

  3、 理财档案资料中客户必填写的风险评估表,只对客 户的风险承受能力进行了测评。没有描写风险评估语句,联系客户并要求客户补写风险

  评估语句。

  4、 网点未做到及时张贴产品说明书,宣传不到位,今 后加强宣传力度,做好理财销售工作,使我行理财产品业务有所突破。

个人银行理财业务自查报告3

  为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查,规范支行个人理财业务,根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神,我支行对200*年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查,现将开展自查工作情况汇报如下:

  一、 人员配备情况

 理财经理根据其评估结果,向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后,交由支行理财主管审核并签字,单笔购买金额超过100万的客户,《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核,已补交给支行主管审核。

  在具体的理财产品销售前,理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息,让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。

  三、资料档案保存

  20xx年以来,所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整,并按期装订成册,入库统一保管,其中,《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案,方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表,拟定于今天下班前完成建表装订工作。

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