银行行长离任述职报告(6)

时间:2020-11-28 18:44:05 述职报告 我要投稿

银行行长离任述职报告

  (五)加强后勤管理,切实搞好后勤保障工作。在分管办室工作的过程中,认真履行职责,切实做好后勤保障工作。一是加强了文秘信息调研工作,公文的质量有了大幅度提高,在金融科研方面取得良好的效果;二是财务费用管理方面出台一系列管理,节约各项费用支出3xxxx万元,达到了增收节支的目的;三是规范车辆使用管理,严格执行“派车单”制度,使车辆使用有序;四是建立了大宗物品集中采购制度,减少了不必要浪费;五是改变文印方式,降低了成本,提高了质量。

  审计结果

  一、主要问题

  1.未严格落实支行审查、审批要求2笔,金额17xxxx元。分别是:20XX年12月28日,***营业所向***中学校发放流动资金一笔,期限3年,金额17xxxx元。未按支行审查、审批要求落实开立三个账户(基本账户、收费权质押专用账户和偿债资金专户);20XX年4月4日***营业所向杨玉军发放住房装修贷款1笔,金额xxxx元,期限3年。支行审查、审批客户应按月还款,但营业所与客户制定的还款计划为按年还款。

  2.抵押登记不规范9笔,金额56.6xxxx元。一是***营业所20XX年12月14日,向那天俊发放生产经营贷款1xxxx元,期限3年,用途为转债承接。抵押担保物为张啟良房屋两套,但土地他项权证仅一个,未注明以两套房屋土地做抵押登记。二是营业所20XX年6月10日,向袁国超发放最高额生产经营贷款1笔,金额xxxx元;20XX年5月29日,向高小军发放最高额生产经营贷款1笔,金额6.6xxxx元;20XX年6月15日,向李庭禄发放最高额生产经营贷款1笔,金额xxxx元;。20XX年6月11日,向张继雄发放最高额生产经营贷款1笔,金额xxxx元;20XX年8月30日,向邓六生发放最高额生产经营贷款1笔,金额xxxx元;20XX年6月20日,向高新文发放最高额生产经营贷款1笔,金额xxxx元;20XX年6月16日,向王玉雄发放住房装修贷款1笔,金额xxxx元,土地性质为划拨;20XX年6月16日,向高勇生发放住房装修贷款1笔,金额xxxx元,土地性质为划拨。以上借款共计8笔,抵押物土地均未办理抵押登记。

  3.合同填写不规范4笔,金额1xxxx元。分别是:20XX年6月16日,***营业所向王玉雄发放住房装修贷款1笔,金额xxxx元,向高勇生发放住房装修贷款1笔,金额xxxx元。借款合同未编号,合同无贷款负责人印章;20XX年6月20日***营业所向扈春华发放生产经营贷款1笔,金额xxxx元,期限1年,合同内容填写不完整;20XX年4月4日***营业所向帖东阁发放住房装修贷款1笔,金额xxxx元,期限3年,合同内容填写不完整。

  4.借款人资料不全8笔,金额45.xxxx元。分别是:20XX年4月5日,***营业所向徐光友发放住房装修贷款4.xxxx元,20XX年4月4日,***营业所向帖东阁发放住房装修贷款xxxx元,无配偶个人情况证明、户籍证明,无担保人个人情况证明;20XX年6月16日,***营业所向李碧海发放住房装修贷款xxxx元,抵押物清单中抵押权人未盖章;20XX年4月4日,***营业所向杨玉军发放住房装修贷款xxxx元,划款扣款委托书未加盖支行印章;20XX年6月16日,***营业所向王玉雄发放住房装修贷款金额xxxx元;20XX年6月16日,***营业所向高勇生发放住房装修贷款xxxx元。上6笔借款资料中住房装修合同无装修总造价;20XX年12月14日,***营业所向那天俊发放生产经营贷款1xxxx元。抵押担保人张启良和房屋所有权人张啟良无有权证明机关证明为同一人;20XX年4月14日,***营业所向何菊芳发放个人生产经营贷款8.xxxx元,期限1年。其划款扣款账户为借款人配偶黄海泉,划款扣款账户为黄海泉签字,无借款人签字。

  5.贷后管理不规范xxxx,金额1373xxxx元。分别是:20XX年12月28日,***营业所向***白龙中学校发放流动资金一笔,期限3年,金额17xxxx元,现余额16xxxx元。3季度贷后管理报告无管户经理签字;20XX年营业部向***县医药有限公司发放借新还旧贷款1笔,期限1年,金额2xxxx元无3季度贷后检查报告;20XX年向***土地开发有限责任公司发放贷款1.2亿,现余额1064xxxx元。20XX年10月、11月、12月无贷后定期检查表。***县交通局贷款37xxxx元无20XX年3季度定期检查表;20XX年向***县人民医院发放借新还旧贷款11xxxx元,期限1年。***县电力有限责任公司贷款2笔,余额181xxxx元;20XX-20XX年,分3笔共向***县星王巾被有限责任公司发放贷款3笔,共计金额60xxxx元。以上xxxx贷后管理均未按期进行信用等级测评

  6.未按规定对不良贷款及时进行催收。支行资产经营部未按规定对***星王巾被有限责任公司、王大国、陶伟、何波海的不良贷款及时发出催收通知进行催收。

  三、成因及责任认定

  产生上述问题的原因是多方面的,既有主观原因,又有客观原因。现根据问题存在的不同情况,经审计工作组的审计、调查和分析后认为:其客观原因主要是:经办人员的在业务水平不高,对各项规章制度的学习不够造成的。主观原因是:各业务部门的自律监管处罚不到位,工作的责任心不强形成的,***应负一定的领导责任。

  四、总体评价

  本次审计共发出审计调查问卷16份,收回16份。其中认为***履行副行长职责为优秀的1xxxx,称职的xxxx。通过调查问卷和与部分员工座谈,总体评价情况是:***支行副行长***在任职期间组织制定了《中国农业银行***支行费用管理实施细则》、《支行不良贷款控制办法》、《cms系统维护管理办法》、《贷后管理责任制》、《资产部绩效考核办法》等内部管理制度和办法,对业务经营、防范风险发挥了一定的积极作用;员工关心的热点是资产质量差、员工收入低、不良贷款占比高的问题等;职工对行长最满意的是:具有开拓精神,业务能力较强,工作踏实,平易近人。

  综合职工评价和现场审计的情况,审计组总体评价是:积极配合支持“一把手”工作,扎实工作,辛勤耕耘,以压控不良为己任,以防范风险为前提,以提高效益为最终目标,竭力开展了一系列工作,促进了业务发展,为***农行形象的打造,为农行业务发展和经营效益的提升做出了一定的贡献。但由于历史原因,资产质量尚待进一步提高,待消化的包袱还很沉重。但***为***农行的发展还是作了大量艰苦细致的工作,履行副行长职责是称职的。

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